Como Fazer Planilha de Gastos Excel: Passo a Passo

Como Fazer Planilha de Gastos Excel: Passo a Passo

Gerenciar nossas finanças pessoais pode ser uma tarefa desafiadora, mas, com a ferramenta certa, essa jornada se torna muito mais simples. Uma planilha de gastos em Excel é uma excelente maneira de acompanhar nossas despesas, fazer orçamentos e, eventualmente, poupar mais. Neste artigo, vamos guiar vocês pelo processo de criação de uma planilha de gastos do zero, utilizando o Microsoft Excel. Faremos isso em um formato passo a passo, para que todos, independentemente do nível de habilidade, possam acompanhar.

Por que usar uma planilha de gastos?

Pode ser fácil deixar que nossas despesas se multipliquem sem um controle adequado. Ao utilizar uma planilha de gastos, conseguimos visualizar claramente nossas finanças. A planilha se torna uma aliada na hora de decidir onde cortar custos e como investir nosso dinheiro de forma mais inteligente. Além disso, com ela, temos a oportunidade de estipular metas financeiras e acompanhar nosso progresso.

Passo 1: Abrindo o Excel

Antes de iniciar a criação da nossa planilha, precisamos abrir o Excel em nosso computador. Se não temos o programa instalado, vamos até o site oficial da Microsoft e seguimos as instruções para a instalação. Após a instalação, abrimos o Excel e selecionamos “Nova Planilha” para começarmos com uma tela em branco.

Passo 2: Estruturando a Planilha

Definindo as colunas

A próxima etapa é estruturar a planilha. Vamos criar colunas que nos ajudem a organizar nossas informações de maneira clara. Com isso em mente, sugerimos as seguintes colunas:

• Data: A data em que o gasto foi realizado.
• Categoria: Tipo de gasto, como alimentação, transporte, lazer, etc.
• Descrição: Uma breve descrição do que foi comprado.
• Valor: O valor gasto.
• Forma de Pagamento: Método utilizado para o pagamento, como cartão de crédito, débito ou dinheiro.
• Observações: Qualquer informação adicional relevante.

Ao abrirmos a planilha, vamos inserir esses nomes nas células da primeira linha. Com isso, a planilha já ganha um formato inicial.

Formatando as Colunas

Depois de inserir os títulos, é importante formatar as colunas para que fiquem organizadas. Podemos ajustar a largura das colunas, para que os títulos caibam de maneira apropriada. Para fazer isso, posicionamos o cursor entre as letras que representam as colunas na parte superior da planilha até que ele se transforme em uma seta dupla. Então, arrastamos para ajustar a largura.

Passo 3: Inserindo Dados

Agora que nossa estrutura está montada, podemos começar a inserir dados. É recomendável que comecemos a utilizar a planilha diariamente, anotando cada gasto que fizemos. Para manter tudo organizado, vamos adicionar os dados na sequência, começando pela célula A2.

Categorizar os Gastos

Quando inserirmos os dados, é fundamental classificar cada gasto na categoria correta. Isso ajudará na hora de visualizar onde estamos gastando mais. Para facilitar a categorização, podemos criar uma lista suspensa nas células da coluna "Categoria". Para fazer isso:

1. Selecionamos as células da coluna "Categoria".
2. Vamos em "Dados" > "Validação de Dados".
3. Em "Permitir", escolhemos "Lista".
4. Em "Fonte", digitamos as categorias separadas por vírgula (por exemplo, Alimentação, Transporte, Lazer).

Com essa lista criada, ficará muito mais fácil fazer nossas anotações.

Passo 4: Calculando o Total de Gastos

Para ter uma visão clara de nossos gastos mensais, vamos calcular o total. Na parte inferior da coluna "Valor", podemos usar a função SOMA(). Isso nos permite ver rapidamente quanto gastamos em um determinado período.

Usando a Função de Soma

Na célula abaixo do último gasto registrado, vamos clicar e digitar =SOMA(D2:D100) (ou o intervalo que estivermos utilizando). Essa fórmula somará todos os valores inseridos na coluna.

Passo 5: Criando Gráficos

Uma das maneiras mais interessantes de visualizar nossos gastos é através de gráficos. O Excel nos permite representar graficamente a informação, facilitando a interpretação.

Gerando um Gráfico

Para gerar um gráfico:

1. Selecionamos os dados que queremos incluir no gráfico.
2. Vamos na guia "Inserir" e escolhemos o tipo de gráfico desejado (por exemplo, gráfico de pizza para ver a proporção de cada categoria).
3. Ajustamos o gráfico conforme necessário, como título e cores.

Com os gráficos prontos, fica fácil perceber onde podemos economizar.

Passo 6: Revisando e Ajustando

Após utilizar a planilha por um tempo, é essencial revisá-la. Vamos analisar onde estamos gastando mais e ajustar nosso orçamento se necessário. Podemos criar uma nova aba na planilha para o orçamento, onde vamos definir metas de gastos para cada categoria.

Como Criar uma Aba de Orçamento

1. Clique no símbolo de "+" na parte inferior da planilha para adicionar uma nova aba.
2. Insira os títulos: “Categoria”, “Valor Orçado” e “Valor Real”.
3. Ao lado de cada categoria, definimos quanto queremos gastar.
4. Para acompanhar nosso progresso, podemos criar uma fórmula que subtraia o valor real do valor orçado.

Conclusão

A criação de uma planilha de gastos em Excel é uma tarefa acessível e extremamente valiosa. Ao seguirmos esses passos, garantimos que teremos um controle efetivo sobre nossas finanças, ajudando-nos a tomar decisões mais conscientes sobre como gastamos nosso dinheiro. Ao final de cada mês, revisamos nossos dados e ajustamos nosso orçamento conforme necessário, sempre visando a melhoria e a economia.

Não esqueçamos de fazer com que a consulta à nossa planilha se torne um hábito. Ela pode nos guiar na direção de um futuro financeiro mais saudável e eficiente.

FAQ

Como posso personalizar minha planilha de gastos?

Você pode personalizar sua planilha adicionando mais categorias, ajustes nos gráficos e até mesmo cores que facilitem a visualização.

É possível fazer backup da minha planilha?

Sim, você pode salvar sua planilha em serviços de nuvem como OneDrive ou Google Drive para garantir que seus dados estejam sempre seguros.

Existe alguma fórmula que posso usar para controlar melhor minhas finanças?

Além da função de soma, você pode usar fórmulas para calcular médias, como a função MÉDIA(), para ter uma ideia clara de seus gastos ao longo dos meses.

Referências

• Microsoft Excel - Suporte Oficial
• Dicas de Finanças Pessoais - Endereço Do Blog de Finanças